随着金融市场的不断发展，融资租赁公司作为金融体系的重要组成部分，其业务合规性和风险控制日益受到监管部门的重视。闵行市场监管局作为地方监管机构，对融资租赁公司进行实地核查，旨在确保其业务合法、合规。本文将详细介绍闵行市场监管局对融资租赁公司实地核查的审计范围，以期为相关企业和从业者提供参考。<

闵行市场监管局对融资租赁公司实地核查有哪些审计范围？

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1. 公司基本信息核查

公司资质审查

闵行市场监管局会对融资租赁公司的资质进行审查，包括营业执照、经营许可证等，确保其合法经营。还会核查公司的注册资本、股东背景、经营范围等基本信息，以了解公司的整体实力和业务方向。

组织架构审查

监管部门会审查融资租赁公司的组织架构，包括董事会、监事会、高级管理人员等，确保其符合相关法律法规的要求。还会关注公司内部治理结构，如内部控制制度、风险管理制度等。

人员资质审查

对于公司人员的资质，监管部门会重点审查其专业背景、从业经历、职业资格证书等，以确保其具备相应的专业能力和职业道德。

2. 业务合规性核查

业务范围审查

监管部门会核查融资租赁公司的业务范围，确保其业务活动符合国家法律法规和行业规范。例如，审查公司是否涉及非法集资、洗钱等违法行为。

合同审查

监管部门会对融资租赁公司的合同进行审查，包括合同条款、利率、期限、担保方式等，确保其符合相关法律法规的要求。

资金来源审查

监管部门会核查融资租赁公司的资金来源，包括自有资金、银行贷款、股东借款等，确保其资金来源合法合规。

风险控制审查

监管部门会审查融资租赁公司的风险控制措施，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保其具备有效的风险管理体系。

3. 财务状况核查

财务报表审查

监管部门会对融资租赁公司的财务报表进行审查，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，以了解其财务状况和经营成果。

成本费用审查

监管部门会核查融资租赁公司的成本费用，包括租金收入、利息收入、管理费用、财务费用等，确保其成本费用合理合法。

税收缴纳审查

监管部门会审查融资租赁公司的税收缴纳情况，确保其依法纳税。

4. 信息披露核查

信息披露审查

监管部门会核查融资租赁公司的信息披露情况，包括定期报告、临时公告等，确保其信息披露真实、准确、完整。

投资者关系审查

监管部门会审查融资租赁公司的投资者关系管理，包括投资者沟通、信息披露等，确保其投资者权益得到保障。

5. 其他方面核查

合规培训审查

监管部门会审查融资租赁公司的合规培训情况，确保其员工具备合规意识。

社会责任审查

监管部门会审查融资租赁公司的社会责任履行情况，包括环境保护、公益事业等。

行业自律审查

监管部门会审查融资租赁公司的行业自律情况，包括参与行业自律组织、遵守行业规范等。

闵行市场监管局对融资租赁公司实地核查的审计范围涵盖了公司基本信息、业务合规性、财务状况、信息披露等多个方面。通过这些核查，监管部门旨在确保融资租赁公司的业务合法、合规，维护金融市场秩序，保护投资者权益。

闵行开发区招商平台相关服务见解

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