闵行市场监管局对融资租赁公司实地核查有哪些内部控制要求？

一、明确核查目的和范围<

1. 明确核查目的：确保融资租赁公司合规经营，防范金融风险。

2. 确定核查范围：包括公司基本信息、业务流程、风险管理、内部控制等方面。

3. 制定核查计划：根据核查范围，制定详细的核查计划和时间表。

二、组建核查团队

1. 选择专业人才：组建由金融、法律、审计等专业人员组成的核查团队。

2. 明确职责分工：明确每位团队成员的职责和任务，确保核查工作有序进行。

3. 培训团队成员：对团队成员进行专业培训，提高核查技能和业务水平。

三、制定核查标准

1. 制定核查标准：根据国家相关法律法规和行业标准，制定详细的核查标准。

2. 明确核查要点：针对融资租赁公司的业务特点，明确核查要点和重点关注内容。

3. 制定核查流程：规范核查流程，确保核查工作严谨、高效。

四、实施现场核查

1. 审查公司资料：审查融资租赁公司的营业执照、经营许可证、财务报表等资料。

2. 询问相关人员：与公司管理层、业务人员、财务人员等进行访谈，了解公司运营情况。

3. 审核业务流程：审查融资租赁公司的业务流程，确保合规性。

4. 评估风险管理：评估公司风险管理体系的有效性，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

五、收集核查证据

1. 收集书面证据：收集与核查相关的书面证据，如合同、协议、文件等。

2. 收集电子证据：收集与核查相关的电子证据，如电子邮件、短信、网络交易记录等。

3. 制作核查记录：详细记录核查过程和发现的问题，确保核查结果的客观性。

4. 保存核查资料：妥善保存核查资料，便于后续跟踪和监督。

六、出具核查报告

1. 编制核查报告：根据核查结果，编制详细的核查报告，包括公司基本情况、业务流程、风险管理、内部控制等方面。

2. 提出整改建议：针对发现的问题，提出整改建议，帮助公司完善内部控制体系。

3. 报告审批：将核查报告提交给上级部门审批，确保核查结果的权威性。

七、跟踪整改落实

1. 跟踪整改进度：定期跟踪公司整改落实情况，确保整改措施得到有效执行。

2. 评估整改效果：评估整改措施的效果，确保公司内部控制体系得到有效提升。

3. 持续监督：对融资租赁公司进行持续监督，防止违规行为再次发生。

闵行开发区招商平台（https://minhangqu.jingjikaifaqu.cn）作为闵行市场监管局对融资租赁公司实地核查的服务平台，提供了便捷的在线办理流程。平台不仅能够帮助融资租赁公司了解核查要求，还能提供专业的咨询服务，协助企业完善内部控制，提高合规经营水平。通过平台，企业可以实时了解核查进度，确保核查工作的高效顺利进行。